ประกันชีวิตควบการลงทุน
ยูนิต ลิงค์ (Unit Linked) หรือ ประกันชีวิตควบการลงทุน เป็นประกันชีวิตรูปแบบใหม่ที่ผู้เอาประกันจะได้รับทั้งความคุ้มครองชีวิต และมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการลงทุนในกองทุนรวม
จุดเด่นของประกันชีวิตแบบ Unit Linked
- สามารถกำหนดระยะเวลาชำระเบี้ยได้เอง
- สามารถเลือกให้มีทุนประกันชีวิตที่สูงมากๆ ได้โดยค่าเบี้ยถูกกว่าแบบประกันทั่วไป
- สามารถเพิ่ม หรือลดทุนประกันชีวิต ได้ตามความเหมาะสมในแต่ละช่วงชีวิต
- สามารถเลือกลงทุนในกองทุนรวมตามระดับความเสี่ยงที่รับได้
- สามารถถอนเงินบางส่วนออกมาได้ โดยไม่ต้องกู้กรมธรรม์
ตัวอย่างขั้นตอนการวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน
- สอบถามความต้องการ
- ตรวจสอบเป้าหมายทางการเงิน
- เก็บข้อมูลที่มาของรายได้ และข้อมูลค่าใช้จ่าย
- อธิบายประโยชน์ เงื่อนไข และความเสี่ยง ของ แบบประกัน Unit Linked
- ทำแบบประเมินความเสี่ยง
- อธิบายข้อมูลกองทุนรวม
- อธิบายการทำ Asset Allocation
- จัดพอร์ตการลงทุนตามความสามารถในการรับความเสี่ยง
Unit Linked เป็นเครื่องมือทางการเงินที่เหมาะอย่างยิ่งในการวางแผนการเงินระยะยาว
ยูนิต ลิงค์ เป็นแบบประกันชีวิตที่ลดข้อจำกัดต่างๆ ลงไปมาก จึงช่วยให้มีความยืดหยุ่นในการนำมาเป็นเครื่องมือการวางแผนการเงินระยะยาว ซึ่งตอบโจทย์ทั้งในด้านความคุ้มครองชีวิต และการสร้างมูลค่าของเงินให้สูงขึ้น
การวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน หรือ Unit Linked จะสามารถทำได้โดยตัวแทนประกันชีวิตที่ได้รับใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ (IC License) จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต) เท่านั้น
หากต้องการให้ผมช่วยการวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน ทักมาคุยกันครับ
Contact us at the Consulting WP office nearest to you or submit a business inquiry online.
เลื่อนตำแหน่งเป็น ผู้จัดการภาคอาวุโส
